Определи текущий уровень ликвидности
Измерь ликвидность с помощью коэффициентов: текущей ликвидности, быстрой ликвидности и абсолютной ликвидности. Для этого сравни краткосрочные активы (наличные, дебиторская задолженность, товарные запасы) и краткосрочные обязательства (кредиты, счета к оплате). Ты увидишь, хватает ли тебе активов для покрытия долгов.
Сократи запасы товаров
Большие запасы товаров — замороженные средства. Пересмотри заказные объемы и сроки поставок. Оцени, какие товары быстро продаются, а какие — залеживаются. Уменьшай запасы, избегая при этом дефицита товаров на складе. Используй подход “точно вовремя”: заказывай материалы так, чтобы они приходили именно к моменту использования.
Улучшай управление дебиторской задолженностью
Проверяй, как быстро клиенты оплачивают счета. Сократи срок оплаты, установив более жесткие условия договора. Для стимулирования клиентов предлагай скидки при быстрой оплате. Занимайся напоминаниями и предъявлением счетов-векселей. Избегай большого количества просроченной дебиторской задолженности — это значит деньги “застряли” и не работают на компанию.
Пересмотри структуру активов
Активы бывают разной ликвидности. Лучше увеличить долю денежных средств и высоколиквидных краткосрочных вложений. Откажись или продай долгосрочные активы, которые не приносят денежного потока. Например, неиспользуемое оборудование, недвижимость или транспортные средства можно перепродать или сдать в аренду.
Оптимизируй кассовые потоки
Планируй доходы и расходы. Анализируй, когда придут деньги и когда нужно платить. Не откладывай важные платежи, чтобы не попадать под штрафы. Постарайся уменьшить время разрывов между поступлением денег и их расходованием. Используй инструменты автоматизации для контроля платежей и прогнозирования.
Используй кредитные линии и факторинг
Открой кредитную линию в банке — это подстраховка на случай срочной необходимости денежных средств. При этом рискуй аккуратно — кредит стоит денег и его нужно вовремя возвращать. Рассмотри факторинг — продажу права требования к клиенту специализированной компании. Это позволяет получить деньги сразу, а не ждать оплаты от покупателя.
Улучшай взаимоотношения с поставщиками
Договорись о переносе сроков оплаты или рассрочке. Чем дольше компания может отсрочить платеж, тем лучше для ликвидности. Используй все возможности для оптимизации условий: скидки за быстрые платежи, бонусы или отсрочка платежей при увеличении объема закупок.
Развивай источники дополнительного дохода
Ищи новые каналы заработка, например, сдачу в аренду оборудования или помещений, продажу ненужных комплектующих. Дополнительный доход стабилизирует денежный поток и снижает зависимость от основного бизнеса.
Следи за эффективностью затрат
Сокращай излишние расходы, которые не приносят пользу. Регулярно проверяй бюджет и ищи направления для оптимизации. Например, энергосбережение, пересмотр условий с подрядчиками, переход на более выгодные тарифы.
Автоматизируй финансовый учет
Используй программы для контроля финансов, которые помогут вовремя видеть состояние ликвидности и предупреждать сбои. Регулярно обновляй планы и прогнозы, ориентируясь на реальные данные и изменения рынка.
Для удобного управления счетами компании открой счет в удобном банке с приятными условиями. Например, счет для бизнеса в T‑Банке — открытие и обслуживание счета от 0 рублей. При оформлении по моей ссылке вы получите 3 месяца обслуживания бесплатно! Это позволит снизить расходы на банковское обслуживание и повысить финансовую гибкость.
Подводя итог, чтобы увеличить ликвидность компании, нужно системно анализировать финансовое состояние, сокращать лишние активы и оптимизировать денежные потоки. Внимательное управление запасами, дебиторской задолженностью и затратами поможет избежать временных кассовых разрывов. Используй кредитные инструменты и автоматизацию, чтобы держать контроль над финансами. Такие действия обеспечат компании устойчивость и позволят развиваться без финансовых срывов.
